¿Autoridades extranjeras pueden bloquear cuentas bancarias mexicanas?

¿ Saben que pasó con la persona que se fugó a Suiza con dinero de unos hijos de un presidente?, ¿y por qué salió la luz en noticieros mexicanos que fueron millones de dólares en una cuenta de Suiza?

La noticia de que se encontró una transferencia de dinero de un banco mexicano a uno Suizo, no fue por que la Unidad de Inteligencia Financiera lo hubiera descubierto o lo hubiera hecho público, fue por presiones extranjeras, donde la Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos IRS, le dijeron al banco que habían detectado transferencias a bancos de Suiza y que congelaran la cuenta.  

La UIF ya sabía de la transferencia, pero no lo hizo público y permitió la fuga de los recursos, porque podía haber bloqueado la cuenta para que no saliera el capital del país. 


La Unidad de Inteligencia Financiera debe de cumplir con ciertos requisitos para poder bloquear la cuenta. 

¿Cuáles son estos? 

Primera, cumplir con lo que establece el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito. 

Y la segunda, que la orden provenga de una instrucción de autoridad extranjera como lo es la IRS, en cumplimiento a los tratados con 
Estados Unidos, ya que Estados Unidos, tiene un sistema de prevención de lavado de dinero y de prevención del uso de dinero para el terrorismo.

El criterio de la de la Suprema Corte es que se puede otorgar la suspensión del amparo, cuando la UIF no cumpla con los requerimientos del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito y que no cumpla con los tratados internacionales, como lo es la lista negra de la IRS. 

Cuando la IRS de Estados Unidos ya tienen sus pruebas y ya tienen identificadas a las personas, lo que hacen es que publican su lista negra de personas que se dedican al lavado de dinero, al uso del dinero de narcotráfico y apoyo al terrorismo. 

A los bancos no les conviene que Estados Unidos les bloquen las transferencias bancarias con moneda en dólares, con moneda americana por sospechas de que ese banco está realizando operaciones ilícitas. 

 
¿Qué es lo que va a hacer el banco? El banco inmediatamente va a acatar las instrucciones de congelar la cuenta de la persona física o moral,